Curso Online en Marketing Bancario

Objetivos

Dotar a los integrantes de las habilidades y capacidades que les permitan:
 

• Asumir las responsabilidades inherentes a sus funciones de la entidad.
• Analizar las características muy propias y distintivas del marketing aplicado en las instituciones financieras.
• Enfocar la gestión del marketing de la entidad en los principios y prácticas del Marketing Relacional y sus implicaciones estratégico-tácticas: Marketing 1-to-1, Carterización de clientes, Engagement, Gestión de la relación con los clientes, y similares..
• Enfocar la gestión del marketing bancario desde la óptica de los últimos avances que se han producido a nivel internacional en la materia, tales como, entre otras: Marketing digital, Estrategias de marketing en Internet, e-CRM, Marketing 2.0 y las redes sociales, e-Commerce, Marketing accountability.
• Respondiendo a un enfoque eminentemente práctico, aplicar con eficacia instrumentos y herramientas de análisis de problemas y situaciones que conduzcan a la eficaz toma de decisiones en el área de marketing.

Estructura general del programa

Formación a distancia (e-learning)

El Curso de Marketing Bancario propuesto tendrá una duración total de cuatro meses.
 
Estará integrado por cuatro bloques de un mes cada uno de estudio a distancia (e-learning) de textos y materiales que entregará la Consultora (documentos, Pdf), apoyados con foros en Internet.
 
Esta formación estará apoyada mediante el recurso de tutorías online proactivas, dinámicas y personalizadas e incluirá la realización de ejercicios y trabajos prácticos dirigidos a implantar en el ámbito del trabajo cotidiano lo aprendido en la formación sobre estrategias y tácticas de marketing.
 
La formación online e-learning se realizará utilizando la plataforma tecnológica de Mondragon Unibersitatea.

Ejercitación y entrenamiento presencial

Cada 30 días, después de la formación e-learning, se realizará un taller presencial de 7/8 horas cada uno, orientado fundamentalmente a explicaciones, ejemplos, ejercicios, simulaciones.
En cada uno de estos talleres se incluirá una “Conferencia magistral” de dos horas.

Instrumentalización

El material de apoyo a ser suministrado por la Consultora, estará dotado, caso por caso, de los instrumentos y herramientas que facilitan la aplicación práctica en el trabajo de cada día de los conceptos y enfoques explicados.

Coaching

Durante todo el desarrollo del Curso los participantes podrán solucionar dudas e interrogantes, sin límites de número o tiempo, mediante consulta directa a la consultoría (vía e-mail y plataforma).

Contenido de la formación

BLOQUE 1

Del marketing de productos al marketing relacional bancario

• Relación histórica entre el marketing y el sector bancario
• Las peculiaridades únicas del marketing bancario
• Evolución del cliente bancario en el País Vasco y España.
• Las funciones del departamento de marketing en una entidad bancaria
• Orientación hacia adentro, orientación al producto, orientación al mercado, orientación al cliente y a la relacionalidad.
• La trampa de las 4P. ¿dónde queda la relacionalidad?
• El banco orientado a la relación
• ¿Por qué una relación a largo plazo con los clientes?
• Vinculación o Engagement del cliente.
• Los factores clave: fidelización y credibilidad.
• Cuidar-Cultivar-Consolidar la relación
• De la relación a la venta
• El marketing relacional
• La relación como estrategia central del negocio bancario
  

Desarrollo e implanta-ción del enfoque relacional

• Marketing 1-to1 y relaciones con la clientela
• Gestión carterizada de clientes y relaciones personalizadas
• Explotación del mercado potencial interno a través de las relaciones.
• Desarrollo de la estrategia relacional
• El objetivo de la relación: creación de valor
• El eslabón perdido
• El proceso de desarrollo de la estrategia relacional
• Fase 1: Tipos de vínculos en los que se sustentará la relación con los clientes
• Fase 2: Diferentes niveles de relaciones a tener con los diversos grupos de clientes.
• Fase 3: Incorporar contenidos de valor en la relación
• Fase 4: Convencer a los prospectos y clientes.
• Fase 5: implantación y seguimiento

BLOQUE 2

Marketing estratégico

• Las 8P del marketing mix ampliado en el sector bancario y su aplicación en marketing relacional bancario
• Creación, desarrollo e implantación de un estudio del mercado como elemento previo.
• Establecimiento de objetivos.
• Identificación de estrategias
• Selección de tácticas: la fórmula CARA
• Convertir, atraer, aumentar, retener: marketing relacional.
• Los sistemas de información de marketing
• Una nueva realidad: marketing crosscultural
• Marketing accountability

BLOQUE 3

Estrategias de marketing digital: multicanalidad e Internet

• El canal online, el marketing relacional y el futuro de la relación con los clientes
• Diseño y creación de un Plan de Marketing Digital.
• Análisis de la rentabilidad (ROI) en un Plan de Marketing Digital.
• Analítica web: Cómo medir y optimizar los procesos críticos de la web.
• Search Engine Optimization (SEO): cómo optimizar el posicionamiento de nuestra web en buscadores de manera natural.
• Generar y cualificar leads en Marketing Digital.
• Estrategias de fidelización y vinculación en internet.
• Social Customer Relationship Management & Customer Experience Management en entornos digitales.
• Benchmarking: Banca Cívica, ING, La banca low cost de i-banesto.

BLOQUE 4

Gestión avanzada de clientes: CRM y e-CRM

• Análisis y planificación de una estrategia de gestión de la relación con el cliente.
• CRM Analítico: cómo crear y explotar una base de datos de marketing de calidad.
• El Geomarketing: sus tipologías y su aplicación estratégica. El marketing local y la relacionalidad.
• Optimización en la gestión del marketing relacional.
• Cómo crear un cuadro de mando de Información de marketing.
• CRM en el canal comercial: automatización en la gestión y seguimiento de procesos en fuerza de ventas y punto de venta.
• Real Time Management en el Customer Contact Center.
• Customer Experience Managemet. cómo generar y optimizar la experiencia del cliente
• Implementación, medición y optimización de la estrategia CRM.
• e-CRM y Marketing 2.0: fidelización y vinculación en las redes sociales 

BLOQUE 5

Pensando en nuestros clientes: venta a través de Internet

• Cómo planificar y desarrollar un Plan Estratégico de Comercio Electrónico. Pensemos en Caja Laboral. Pensemos en los clientes.
• Puesta en marcha de un negocio on Line: el “back end” necesario.
• Marketing Digital: Las claves para la construcción de un sitio web de éxito.
• Cómo lograr e incrementar las ventas de clientes en el comercio electrónico.
• Medios de pago online y comercio electrónico móvil.
• Asesorando a clientes: cómo gestionar el fulfillment y la logística en el comercio electrónico de productos físicos.
• Comercio electrónico en un entorno B2B.
• Cuadro de mando integral: la optimización de la gestión de la información de clientes en e-commerce.

 FORMACIÓN PRESENCIAL

Taller 1

Orientación al cliente en la práctica: 7 horas
El modelo Trébol
Cultura cliente-céntrica
Información, CRM y 121 Marketing
Marketing interno: consideración del hecho cooperativo
Gestión de clientes
Gestión de la experiencia del cliente
Incentivos y privilegios
Benchmarking: el caso Kroger.

Taller 2

Gestión comercial de servicios financieros: 7 horas
La función de marketing en las empresas de servicios financieros.
El nuevo enfoque de la banca de clientes.
Impacto del CRM en la gestión de la clientela bancaria.
La oferta de productos y servicios financieros adaptada a las necesidades del cliente.
Condiciones financieras de las ofertas comerciales en el mercado bancario.
Configuración de la distribución financiera a través de la red de oficinas.
Los nuevos canales de distribución de servicios financieros. Conclusiones: Los retos bancarios en la prestación del servicio al cliente.

Taller 3

Usabilidad y conversión: 3 horas
Cómo crear sitios web pensados en el cliente.
USABILIDAD
Introducción a la usabilidad web
La web usable. Mejores prácticas
Directrices de usabilidad
Errores comunes
Ejemplos prácticos
Usabilidad de landing pages
La orientación a conversiones
Elaboración de landing pages. Directrices
Análisis de usabilidad. Test de experto
Criterios de evaluación
Medición de deficiencias
Ejemplo práctico
Análisis de usabilidad. Test de usuarios
Implementación del test de usuarios. Directrices
Práctica: test de usuarios
Análisis de usabilidad. Analítica web. Cómo crear sensaciones de servicio y experiencias positivas en internet

Taller 4

Aspectos jurídicos del marketing relacional: 4 horas
Aspectos jurídico-prácticos de los contenidos publicitarios en el entorno digital y comercio electrónico.
Aspectos jurídicos del marketing relacional. La LOPD y la LSSI-CE.